Регламент AML

Обменный сервис enter-change.com осуществляет обязательный AML-контроль всех входящих транзакций с использованием профессионального блокчейн-анализатора BitOK и внутренней модели оценки риска Risk-Score.

Каждая транзакция автоматически анализируется системой BitOK, после чего формируется  Risk-Score .

Risk-Score формируется на основании источников средств, истории транзакций и категорий риска.

Child Exploitation 0%

Darknet Marketplace 0%

Darknet Service 0%

Enforcement Action 0%

Fraudulent Exchange 0%

Illegal Service 0%

Mixing Service 0%

Ransom 0%

Sanctions 0%

Scam 0%

Stolen Coins 0%

Terrorism Financing 0%

Gambling до 50%

ATM до 50%

Exchange Unlicensed до 50% (за исключением крайне рисковых сущностей)

P2P Exchange Unlicensed до 50%

Liquidity Pools до 100%

Exchange Licensed до 100%

Miner до 100%

Online Marketplace до 100%

Online Wallet до 100%

Other до 100%

P2P Exchange Licensed до 100%

Payment Processor до 100%

Seized Assets до 100%

Сущности с экстремально высоким риском не допускаются к обслуживанию даже при формальном попадании в допустимый процент.

4.1 Документ, удостоверяющий личность (один из):

Паспорт

ID-карта

Водительское удостоверение

(загружается фото или скан лицевой и оборотной стороны / разворота)

Селфи / Liveness-проверка

Фото или видео лица в реальном времени (по инструкции системы Sumsub)

4.2 Подтверждение адреса проживания (Proof of Address)

Один из документов, не старше 3 месяцев:

Квитанция ЖКХ

Счёт за интернет / телефон

Банковская выписка

Официальное письмо от госоргана

Документ должен:

содержать ФИО клиента

содержать полный адрес

совпадать с данными в удостоверении личности

Подтверждение происхождения средств (Source of Funds / SoF) — при необходимости

4.3 В зависимости от Risk-Score могут быть запрошены:

скриншоты аккаунтов бирж / кошельков

история транзакций

подтверждение дохода (зарплата, дивиденды, фриланс и т.п.)

договоры купли-продажи активов

иные документы, подтверждающие легальное происхождение средств

Ручная AML/KYC/SoF проверка — до 24 часов после получения полного пакета документов.

Принятие решения (обмен / возврат) — в течение 24 часов после завершения проверки.

Общий ориентировочный срок процедуры — до 48 часов.

6.1. Для добросовестных клиентов

Если по итогам KYC/SoF средства не подтверждены как связанные с отмыванием или преступной деятельностью:

возврат или обмен осуществляется

удерживается только комиссия сети

дополнительных комиссий сервис не взимает

6.2. При невозможности подтверждения происхождения средств

Возврат производится с удержанием комиссии:

до 5% от суммы,

но не более $100 в эквиваленте.

6.3. Отказ от прохождения KYC/SoF

В случае письменного отказа клиента от верификации:

возврат осуществляется с комиссией до 5% (максимум $100).

6.4. Блокировка средств внешними контрагентами

Если активы временно заморожены партнёрами или регуляторами, возврат возможен только после полной разблокировки. Комиссия применяется по тем же правилам: до 5%, максимум $100.

После принятия решения возврат выполняется в течение 12–24 часов.

Если в течение 90 календарных дней клиент не предоставляет необходимые данные либо не выходит на связь, средства могут быть удержаны до получения официального запроса.